金融案例
警方侦破盗刷银行卡案
发布时间：2015-05-19 09:53
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一个是前富士康员工，一个任职华为某研究所高级工程师，却联手干起了盗刷公民银行卡的犯罪行为。昆明市公安局五华分局13日对外披露，该局近日破获云南首例特大窃取公民银行卡信息克隆伪卡盗刷案，抓获犯罪嫌疑人16名。
2015年1月22日，昆明4名持卡人先后报警称在银行卡未丢卡、未失密、未使用情况下被透支消费，金额从5000至2万元不等。经五华分局经侦大队及属地月牙塘派出所联合开展案情调查和分析，民警意识到这是一起有别于传统盗取卡片、窃取密码后再盗刷案件的新型银行卡诈骗案件，是新的银行卡犯罪类别，犯罪科技含量更高、隐蔽性质更强、侦破难度更大。
接报案件经初步取证后，五华分局高度重视，抽调经侦大队、网安大队、指挥中心、法制大队、月牙塘派出所等多部门多个警种成立专案组，将该案立为“窃取公民银行卡信息克隆伪卡盗刷案”进行专案侦办。
经专案民警对受害人银行账户交易信息进行了解和深度研判，发现4名持卡人均在同一健身俱乐部消费过，且4人银行卡均在某餐厅同一POS机上被盗刷下账。据此线索，民警循线对该案展开侦查，逐步查明了一个利用先进技术手段获取持卡人信息及密码后，克隆伪卡进行取现、盗刷的新型团伙犯罪。
经过缜密侦查，五华分局先后在昆明、上海、南京等地分别将李某某、张某等16名犯罪嫌疑人抓获。
经工作查明，以嫌疑人张某、李某某为首的犯罪团伙，于去年9月份通过非法渠道购得POS机和破译芯片、电子按键软膜、内存卡、手机通信发射器等设备。曾在富士康工作过的张某找到前同事周某某(时任华为某研究所高级工程师)，周某某以每台7000元的价格将上述设备非法加装在POS机中。李某某将非法改装后的银联POS机销售或租赁给昆明、南京等地商户使用。在群众刷卡消费过程中，嫌疑人通过无线接收的方式盗取公民银行卡信息及密码，从而非法买卖公民银行卡信息以及克隆伪卡盗刷。
让警方惊讶的是，该犯罪团伙均为大专以上学历，犯罪手段更高，信用卡、磁条储蓄卡、芯片储蓄卡等皆能复制。
截至案发，16名嫌疑人在云南、四川、河南、广东、上海、江苏等地非法窃取他人银行卡信息1000余条，以ATM取现和非法套现的方式盗刷50余名受害人资金共计人民币290余万元。
至此，五华分局一举摧毁了这个集改装、制作伪卡、提现等环节于一体的伪卡犯罪团伙，抓获张某、李某某等犯罪嫌疑人16名，分别捣毁一个专业克隆伪卡和一个专业改装POS机的犯罪窝点，缴获作案用POS机16台、涉案银行卡100余张，sd内存卡、电子按键软膜等10余张，查获被窃取的公民银行卡信息1000余条，追回受害人经济损失20万余元。
目前，案件正进一步深审中。
